NETWORTH

10 najväčších programov Ponzi v histórii

10 najväčších programov Ponzi v histórii

Šéfredaktor: Emily Wilcox, Klebety So Skúsenosťami E-Mailom

Pre mnohých ľudí je termín "schéma Ponzi" synonymom pre Bernieho Madoffa. Ale zlomyseľná prax podvodného investovania bola skutočne okolo takmer storočia. Systémy Ponzi ovplyvnili každého, od hviezd Hollywoodu až po miliardárov, starším ľuďom žijúcim na pevných príjmoch. Na rozdiel od väčšiny podvodov, ktoré prinášajú určité známky - nepríjemné obchodné taktiky, nepríjemné životopisy ľudí, ktorí ich páchajú, všeobecný pocit, že niečo nie je úplne správne, atď. - programy Ponzi sú spravidla riadené niektorými veľmi brilantnými podnikateľmi, ktorí dobre vedia nedostatočná udržateľnosť ich systémov. Tieto desať programov Ponzi sú nielen najväčšie, ale niektoré z najviac šokujúcich zo všetkých čias:

Charles Ponzi

Charles Ponzi je muž, pre ktorého je podvod nazvaný, samozrejme. V dvadsiatych rokoch 20. storočia Ponzi odvážne nielen povedal, ale POTVRDIL svojim investorom, že za päťdesiat krátkych dní vidia 50% návratnosť svojich peňazí. Ak by sa mohli na 90 dní zdržať, zdvojnásobili by svoju pôvodnú investíciu. A v čom bola táto revolučná investícia? Medzinárodné poštové kupóny, ktoré sa Ponzi nikdy neobťažovali získať. Ponzi sa stal šesťmesačným milionárom, zarábajúc 15 miliónov dolárov, Keď bol chytený o rok neskôr, jeho chudobní investori dostali iba 5 miliónov dolárov späť. Ponzi bol obžalovaný 86 kusov poštových podvodov a odsúdený na päť rokov vo federálnom väzení. Zatiaľ čo bol vo väzení, bol stíhaný druhýkrát v Massachusetts. Ponzi uviedol, že ide o dvojitú hrozbu, ktorá poslala svoj prípad až na najvyšší súd. SCOTUS ho odsúdil na sedem až deväť rokov v štátnom väzení. Nie je prekvapením, že keď bol Ponzi mimo väzenia, on vykonal ďalší podvod, v ktorom predával nehnuteľnosť, ktorá bola LITERNE pod vodou. Bol znova poslaný do väzenia. Zomrel v Brazílii, kde pracoval ako prekladateľ.

Lou Pearlman

Lou Pearlman bol jedným z najväčších a najúspešnejších hudobných producentov v deväťdesiatych rokoch minulého storočia. Bol známy tým, že spolupracoval s The Backstreet Boys, NSYNC a LFO. Ale dávať svetu najpopulárnejšie skupiny chlapcov z deväťdesiatych rokov nebolo všetko, čo Pearlman mal. Taktiež navrhol a spustil jeden z najdlhších programov Ponzi v histórii Spojených štátov. Pearlman viac ako 20 rokov presvedčil svojich investorov, aby svoje peniaze potopili do dvoch spoločností, ktoré existovali iba na papieri. Vytvoril falošnú účtovnú závierku s cieľom získať bankové úvery. Celkovo Pealman, ktorý určite vyrobil mnoho miliónov ako hudobný producent, ukradol viac ako 300 miliónov dolárov od svojich investorov. Pearlman bol odsúdený za pranie špinavých peňazí, sprisahania a nepravdivých vyhlásení v priebehu konkurzného konania v roku 2008 a odsúdený na 25 rokov väzenia.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly získal svoje miesto na tomto zozname tým, že odsúdil takmer 8 000 väčšinou dôchodcov alebo starších ľudí z 500 miliónov dolárov, Čo broskyňu, nie? Väčšina programov Ponziho zanechá veľmi málo alebo nič, čo sa má vrátiť k svojim obetiam, ale v prípade Kellyho mal milióny dolárov nehnuteľností a iných aktív. Jeho podvod zahŕňal vytváranie univerzálnych lízingov, ktoré platili vysoké provízie za predaj tých investícií, ktoré v podstate predstavovali časový podiel. Tí, ktorí investovali, mohli zostať v hotelových izbách každý týždeň každý týždeň, alebo tento týždeň preniesť do inej spoločnosti, ktorú vlastnila aj Kelly a ktorá ponúkla ročný výnos 11%. Každý investor v tomto podvodníku si vybral druhú možnosť. Kelly bol vo federálnej väzbe počas šiestich rokov od roku 2006 do roku 2012 a bol prepustený do domácej väzby na pôžičku vo výške 10 miliónov dolárov len preto, aby mohol podstúpiť liečbu rakoviny hrubého čreva. Kelly zomrel v roku 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne bol pastorom veľkých ministerstiev. Bolo to muž Boží, ale skôr ako uctievanie nášho Nebeského Otca, Payne uctieval na oltári všemohúceho dolára. Pastor používal písmo, aby povedal svojim nasledovníkom, že ak investovali svoje peniaze do seba a do svojho kostola, mohli by zdvojnásobiť svoju investíciu. Podarilo sa mu získať 18 000 ľudí 20 miliónov dolárov, Dostal sa s týmto podvodom už niekoľko rokov tým, že odoberal šeky napísané pod limitom IRS na ohlasovanie 10.000 dolárov. Nakoniec sa však daňovník chytil. Payne sa pokúsil tvrdiť, že hotovosť nebola investíciou, ale skôr darom chráneným podľa svojich prvých práv na zmenu a doplnenie ako cirkev. Payne bol odsúdený na 27 rokov väzenia a jeho manželka bola odsúdená na 13 rokov.

Scott Rothstein

Scott Rothstein má rozdiel v orchestrácii najväčšej schémy Ponzi, ktorú bol vôbec videný v štáte Florida a ktorý v súčasnosti podlieha 50-ročnému trestu odňatia slobody, 1,4 miliardy dolárov, Bývalý právnik bol známy svojim neuveriteľne okázalým životným štýlom. Vlastnil Bugattis a ďalšie drahé autá, viac ako 200 luxusných hodiniek a v jeho dome inštalovali zlaté toalety. Rothstein garantoval investorom návratnosť minimálne 20% v priebehu troch mesiacov pri nákupe vyrobených štruktúrovaných sídiel. Začiatkom roka 2010 sa Rothstein zaviazal k piatim federálnym zločinom. Bol vylúčený. Počas vyšetrovania svojej činnosti sa jeho žena Kim pokúsila skryť šperky a iné majetky a v dôsledku toho bola odsúdená na 1,5 roka vo väzení.

Gary Gauthier

Čo je to s tými mužmi "Boha"? Gary Gauthier usporiadal rozhlasovú show Tampa na Floride s názvom "Je to Božie peniaze". Niečo mi však hovorí, že Boh by nevyzeral veľmi láskavo na to, že kradol 6 miliónov dolárov od 38 seniorov žijúcich v okresoch Pinellas, Pasco a Hillsborough.Pritiahol svoje známky tým, že povie svojim poslucháčom, aby mu zavolali, a to, keď sa s nimi stretne a sľubuje im 8% až 40% návratnosť investícií do nehnuteľností. V roku 2005 do roku 2010 spustil svoj program Ponzi. Aby pritiahol viac investorov, musel súčasných investorov volať do svojej rozhlasovej show, aby rozprávali o tom, ako rýchlo sa zbohatli. Gauthier bol obvinený z mnohých zločinov vrátane vydierania a bezpečnostných podvodov.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

V roku 1984 sa juhoafrický podnikateľ Adriaan Nieuwoudt rozhodol predávať kozmetický výrobok založený na zložke, ktorá sa nachádza v jeho kozmetike na báze mliečnej babičky nazývanej "kubus". Predal aktívne súpravy svojim investorom, ktorý pozostával zo sušenej rastliny, ktorá by im umožnila pestovať mliečne kultúry sami v podobe domáceho podvodu, ktorý získal popularitu v ďalších rokoch. Investori by potom predávali pestované kultúry späť do spoločnosti, aby sa mohli používať ako zložka kozmetického výrobku. Ach, mimochodom, ten kozmetický produkt neexistoval. Bez ohľadu na to, koľko aktivátorových balíčkov predal, Nieuwoudt nikdy nedostal viac ako jeden späť v danom týždni. Napokon juhoafrická vláda ho zatvorila vyhlásením za nelegálnu lotériu.

Tom Petters

Tom Pettersovi sa podarilo ukradnúť 3,65 miliardy dolárov vo svojom systéme Ponzi tým, že investori financovali neexistujúci elektronický tovar na predaj veľkým maloobchodníkom, ktorí ich v skutočnosti nekupovali. Petters bol úspešným obchodníkom, ktorý vlastnil niekoľko známych spoločností vrátane spoločnosti Polaroid a Fingerhut. Jeho legitímne obchodné záujmy mu spôsobili, že je dôveryhodný pre svojich investorov. Na konci roka 2009 bola Pettersovi obvinená 20 podvodov vrátane podvodu, drôtených podvodov a prania špinavých peňazí. Podáva 50-ročný trest väzenia v Leavenworth, Kansas. Jeho systém Ponzi bol najväčším podvodom v histórii štátu Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin spoluzaložil spoločnosť EarthLink. Od roku 1986 riadil 15-ročný systém Ponzi prostredníctvom investičného klubu, ktorý sľúbil 24% návratnosť. On ukradol 592 miliónov USD od takmer 800 ľudí, bolo uznaných za vinných z 15 podvodov, sprisahania a prania špinavých peňazí. Slatkin bol aj scientologickým ministrom a mnohými z jeho obetí boli aj scientológovia, vrátane novinovej kotvy Greta Van Susteren a filmového producenta Aryana Bernsteina. Slatkin dokončil trest a bol prepustený z polovice v roku 2013.

Bernie Madoff

Samozrejme, Bernie Madoff je najslávnejším zo všetkých ponzih scénárov, možno dokonca vrátane samotného Charlesa Ponziho. On orchesteroval najväčší podvod v histórii USA, kradol 65 miliárd dolárov od investorov, čoho výsledkom bolo 11 odsúdení zločinov. Madoff žil život luxusu a spočítal medzi jeho investormi veľa slávnych a bohatých ľudí. Madoffova správcovská spoločnosť začala fungovať ako legitímna obchodná činnosť, ale vzhľadom k tomu, že Madoffova chamtivosť rástla, obrátil celý podnik na vozidlo, ktorým riadil svoj systém Ponzi. Madoffov syn Mark pracoval s ním, ale tvrdil, že o podvode nič nevie. V decembri 2010 spáchal samovraždu. Madoff bol odsúdený na 150 rokov väzenia - maximálny možný trest za jeho zločiny. On slúži túto vetu v Raleigh, Severná Karolína.

Sociálne zabezpečenie

Veľa ľudí radi vtipkuje, že americký systém sociálneho zabezpečenia je najväčším programom Ponzi všetkých čias. Na povrchu sociálne zabezpečenie určite vonia ako schéma Ponzi. Máte jednu skupinu investorov, ktorá platí investíciu, ktorá spláca včas oddelenú skupinu investorov. Existuje tiež veľa diskusií o tom, ako sociálne zabezpečenie vyčerpá nejaký deň, pretože tam je príliš veľa baby boomov v systéme, ktorý skončí vyčerpanie dôveryhodného fondu až do bodu, kde tam nebude zbytočné peniaze pre budúce generácie, aby dostali výhodu.

Ak ste náhodou členom tejto budúcej generácie (pravdepodobne väčšina ľudí, ktorí čítajú tento článok), je ľahké pochopiť, prečo by ste považovali systém sociálneho zabezpečenia za program Ponzi. Pravdou je, z technického hľadiska, že sociálne zabezpečenie nie je program Ponzi. Hlavným rozdielom je, že v systéme Ponzi je skutočná investícia obrovský podvod. Investori si myslia, že investujú do niečoho ako nehnuteľnosti, keď sa v skutočnosti peniaze dostanú do niečoho úplne iného (skorší investori, súkromný jet stroja).

Namiesto toho, aby sa povedalo, že "sociálne zabezpečenie sa vyčerpá nejaký deň", presnejšie vyhlásenie by bolo, že "po vyplácaní deťom budú mať sociálne zabezpečenie pri súčasných odhadoch finančnú medzeru približne 75 rokov." Existujú dva spôsoby, ako túto finančnú medzeru uzavrieť: # 1) znížiť dávky, ktoré dôchodcovia získajú počas tohto obdobia alebo # 2) zvýšiť dane. Lepším riešením by bola kombinácia oboch.

Poslať Váš Komentár